کلاهبرداری با دزدی هویت در بازار مسکن تورنتو و راه‌های جلوگیری از آن

کلاهبرداری با دزدی هویت در بازار مسکن تورنتو این‌طور کار می‌کند: کسی با مدارک جعلی خودش را به جای صاحب‌خانه جا می‌زند، یک ایجنت استخدام می‌کند و خانه‌ای را که مال او نیست می‌فروشد یا رویش وام می‌گیرد. گزارش‌های سال ۲۰۲۳ به حدود ۳۳۰ مورد از این دست در تورنتو اشاره داشت. محافظت از مدارک شخصی و بررسی مرتب کردیت ریپورت، بهترین دفاع شماست.

در سال ۲۰۲۳ اتفاقات زیادی در بازار مسکن کانادا و تورنتو افتاد، ولی یکی از چیزهایی که توجه خیلی‌ها را جلب کرد و باعث نگرانی شد، تعداد زیاد خبرهای دزدی هویت برای خرید و فروش خانه بود. آدم‌ها یک روز از خواب بلند می‌شدند و بی‌خبر از همه‌جا می‌دیدند یک کلاهبردار محترم آمده و خیلی شیک کل اطلاعات و مشخصاتشان را برداشته و به اسمشان در بازار مسکن خرید و فروش کرده است. این نوشته در ژانویه ۲۰۲۴ نوشته شده و می‌گوید ماجرا چه بود و شما چه کار می‌توانید بکنید.

این کلاهبرداری چطور انجام می‌شود

الگویش تکراری است. یک مرد و یک زن می‌آیند و خودشان را به جای دو نفری که صاحب‌خانه هستند جا می‌زنند. از مدارک تایید و هویت جعلی استفاده می‌کنند. بعد یک ریل استیت ایجنت استخدام می‌کنند که خانه را برای فروش لیست کند و اگر جایی از این زنجیره پاره نشود، معامله جلو می‌رود.

چند نمونهٔ واقعی را ببینید. خانواده‌ای بودند که در کانادا خانه داشتند و برای چند ماه سفر کاری از کانادا رفته بودند. آنجا بود که فهمیدند یکی آمده و ملک آنها را فروخته و روحشان هم از ماجرا خبر نداشت. در نمونه‌ای دیگر، خانواده‌ای دید که خانهٔ عمویشان که سنش زیاد بود دارد فروخته می‌شود. خوشبختانه جلوی آن کلاهبرداری را گرفتند، ولی مشخص بود افرادی هویت این عموی کهنسال را دزدیده بودند و می‌خواستند به اسم او خانه را به شخص دیگری بفروشند.

در سال ۲۰۲۳ چقدر رایج بود

گزارش‌هایی که فقط در سال ۲۰۲۳ منتشر شد نشان می‌داد حدود ۳۳۰ مورد چنین پدیده‌ای در تورنتو اتفاق افتاده است. این ۳۳۰ مورد فقط مربوط به دزدیدن هویت برای معاملات املاک یا وام مسکن است. ممکن است کلاهبردارها از همین مشخصات برای خرید و فروش ماشین، کلاهبرداری‌های آنلاین یا پرداخت‌های بانکی هم استفاده کنند، پس تصویر کلی بزرگ‌تر از این عدد است.

هم پلیس و هم مرکز ضد کلاهبرداری کانادا دربارهٔ این پدیده هشدار دادند و به نظرم آمد لازم است کمی توجه شما را به آن جلب کنم. مسئله‌ای است که ممکن است برای هر کسی پیش بیاید. البته قصدم این نیست که آرامشتان را به هم بریزم یا بیش از حد نگرانتان کنم. تا زمانی که این موارد را رعایت کنید، تا حد زیادی خیالتان می‌تواند راحت باشد که این اتفاق برایتان نمی‌افتد.

مواظب اطلاعات شخصی‌تان باشید

اینها توصیه‌هایی است که مرکز ضد کلاهبرداری کانادا منتشر کرد و اولینش از همه ساده‌تر است. مواظب باشید اطلاعات شخصی‌تان را با چه کسی به اشتراک می‌گذارید. نام، نام خانوادگی، تاریخ تولد، ایمیل، آدرس خانه و محل کارتان یا هر چیزی که می‌تواند هویت شما را برای بقیه معلوم کند.

به سادگی عکس پاسپورت، عکس کارت پی‌آر یا گواهینامه‌تان را برای کسی نفرستید. اگر کسی در تورنتو به عکس گواهینامهٔ شما دسترسی داشته باشد، اسم و فامیل، آدرس، امضا و تاریخ تولد شما را یکجا دارد. همیشه مطمئن باشید این اطلاعات را به آدم‌ها یا جاهایی می‌دهید که امن هستند و هرگز آن را برای کسی که نمی‌شناسید نفرستید.

صورت‌حساب‌ها، کاغذها و صندوق پستی

به طور مرتب، اگر ممکن است هر روز، گزارش‌های کردیت کارتتان را چک کنید. بروید در سایت بانک یا روی اپلیکیشن موبایل همان جایی که از آن کارت اعتباری گرفته‌اید و ببینید پرداختی بوده که شما از آن بی‌خبر باشید یا نه. اگر چیزی مشکوک بود، می‌توانید عنوان آن پرداخت را در اینترنت جستجو کنید یا سریع با بانکتان تماس بگیرید. هر چیز مشکوکی را دوباره بررسی کنید.

وقتی نامه‌ای از بانک برایتان می‌آید یا هر سندی دارید که اطلاعات شخصی شما در آن قید شده، اگر می‌خواهید دورش بیندازید حتماً آن برگه را طوری پاره یا رشته‌رشته کنید که مشخصات شما معلوم نباشد و کسی نتواند بعداً از رویش هویت شما را بدزدد. به این کار می‌گویند شرد کردن. صندوق پستی‌تان را هم مرتب چک کنید، چون به هر دلیلی ممکن است سارقان به محتوای آن دسترسی پیدا کنند و مدارک هویتی یا نامه‌های مهمتان را بردارند.

یک نکتهٔ دیگر هم مهم است. اگر آدرستان عوض شد، سریع به موسسات مالی و بانک‌هایی که با آنها در تماس هستید اعلام کنید تا دیگر اشتباهی نامه‌ای به آدرس قبلی‌تان نفرستند. مثلاً اگر جایی برایتان رسید کاغذی می‌آید، به آنها بگویید آدرستان عوض شده. همهٔ این موارد را در فضای آنلاین هم رعایت کنید و تا جایی که ممکن است از سرویس‌های آنلاین امن استفاده کنید.

هر شش ماه کردیت ریپورت بگیرید

علاوه بر توصیه‌های مرکز ضد کلاهبرداری کانادا، می‌خواهم دو توصیهٔ خودم را هم بگویم که مربوط به بازار املاک و وام تورنتو است. نکتهٔ اول این است که حتماً حداقل هر شش ماه یک بار از کمپانی‌های اکوئیفکس یا ترنس‌یونیون کردیت ریپورت و اسکور خودتان را بگیرید و آن را درست بررسی کنید.

اگر کسی به نام شما رفته باشد و از بانکی وامی گرفته باشد، یا تغییری در وضعیت کردیت شما پیش آمده باشد، در آن ریپورت حتماً به شما نشان داده می‌شود. همین به شما فرصت می‌دهد سریع پیگیری کنید، تماس بگیرید و جلوی آن کلاهبرداری یا ضرر و زیان را بگیرید.

یک وام روی خانه نگه دارید

توصیهٔ دومم به کسانی است که قصد خرید خانه یا آپارتمان دارند. حتی اگر پولش را دارید که کش بخرید، توصیهٔ من این است که حداقل یک وام کوچک روی خانه داشته باشید.

وجود وام باعث می‌شود کار این کلاهبردارها سخت‌تر شود و عملاً نتوانند به جای شما چیزی روی خانه ثبت کنند. اگر هم لازم باشد سکند مورگیج یا وام دیگری بگیرند، کار سختی است چون باید با بانک مواجه شوند. یعنی باید در یک بانک دیگر هم آدم داشته باشند و کلاهبرداری را از یک موسسهٔ دیگر جلو ببرند. این یک دیوار اضافه است بین خانهٔ شما و کسی که می‌خواهد بدون شما آن را معامله کند.

بارها پیش آمده که افراد متاسفانه از وجود چنین مسئله‌ای بی‌اطلاع بودند یا به آن توجه نکردند و در بازار مسکن تورنتو درگیر کلاهبرداری شدند. امیدوارم با رعایت این نکات از این نوع کلاهبرداری در امان باشید. اگر دوست دارید شرایط خودتان را با هم مرور کنیم، فرم پایین همین صفحه را پر کنید یا یک مشاورهٔ رایگان رزرو کنید. سلامت و برقرار باشید